Cartographier le risque de fraude

Cartographier le risque de fraude dans les établissements financiers en France

Introduction : Contexte et enjeux de la cartographie des risques de fraude

• Objectifs de la session et attentes des participants.
• Pourquoi cartographier les risques de fraude ? (enjeux réglementaires, financiers et réputationnels).
• Rappel des cadres réglementaires (LCB-FT, Sapin II, EBA Guidelines…).
• Positionnement de la cartographie dans le dispositif global de gestion des risques.

Module 1 : Méthodologie de la cartographie des risques de fraude

• Les principes clés d’une cartographie des risques efficace :
  • Définition des objectifs et du périmètre de la cartographie.
  • Identification des sources de données et parties prenantes impliquées.
• Modèles et référentiels existants :
  • Approche par processus (ex : paiements, crédit, conformité…).
  • Alignement avec la cartographie des risques opérationnels et LCB-FT.
• Atelier interactif :
  • Présentation d’un modèle type de cartographie des risques de fraude.
  • Analyse critique d’une cartographie existante : points forts/faibles.

Module 2 : Identification et évaluation des risques de fraude

• Méthodologie d’identification des risques :
  • Typologies de fraudes spécifiques aux établissements financiers.
  • Sources internes et externes de risques (audits, incidents, signalements, etc.).
  • Implication des métiers (front office, back office, conformité, audit interne).
• Évaluation des risques :
  • Critères d’analyse : probabilité, impact, détectabilité.
  • Matrices de scoring et hiérarchisation des risques.
  • Exemple pratique : évaluation d’un risque de fraude (étude de cas).
• Atelier interactif :
  • Construire un profil de risque pour un type de fraude (exemple : fraude documentaire).

Module 3 : Construction et formalisation de la cartographie des risques de fraude

• Structurer la cartographie :
  • Regroupement des risques par processus et activités sensibles.
  • Définition des seuils d’acceptabilité des risques.
  • Intégration dans le dispositif global de gestion des risques.
• Outils et supports de formalisation :
  • Matrices de risques, heatmaps et visualisation des risques clés.
  • Exemples de cartographies utilisées dans le secteur financier.
• Atelier interactif :
  • Construire un extrait de cartographie sur un cas concret.

Module 4 : Exploitation et mise à jour de la cartographie des risques de fraude

• Utilisation de la cartographie pour piloter les actions de maîtrise des risques :
  • Identification des contrôles clés et dispositifs de prévention.
  • Intégration avec les plans de contrôle interne et d’audit.
  • Reporting aux instances dirigeantes (Comité des risques, Conseil d’administration).
• Mise à jour et suivi de la cartographie :
  • Fréquence et modalités de révision.
  • Facteurs déclencheurs d’une mise à jour (nouveaux risques, incidents, évolutions réglementaires).
  • Rôle des outils digitaux et data analytics dans l’actualisation des risques.
• Atelier interactif :
  • Définition d’un plan de mise à jour de la cartographie.

Conclusion et échanges

• Synthèse des bonnes pratiques.
• Questions/réponses et partages d’expériences.
• Distribution d’une boîte à outils avec des modèles et guides pratiques.

Public visé

• Administrateurs, membres de l’organe de supervision
• Dirigeants
• Responsables juridique
• Responsables de la conformité , Compliance officers
• Responsable anticorruption
• Responsable des risques,
• Responsables du controle permanent
• Responsables du développement durable, ESG.

Prérequis pédagogiques

• Aucun.

Prérequis techniques

• Aucun

Personnes en situation de handicap

BPA travaille exclusivement en mode « B-to-B », c’est à dire d’entreprise à entreprise.

Lors de la réunion de recueil du besoin de l’établissement, ce point est évoqué pour discuter les possibilités d’adaptation. Plus d’information sur la page accessibilité (redirection vers le hub Digital).

Délais d’accès

Le délais d’accès à cette formation varie de 1 à 3 semaines après la validation administrative et technique du dossier, en incluant le délais de prise en charge par un opérateur de compétences (OPCO). Comprendre le processus de mise à disposition (Redirection vers le Hub digital).

Dates et lieux