FRANCE: L’ACPR souhaite tester les technologies permettant aux banques de lutter ensemble contre le blanchiment des capitaux
7 Mars 2021
RÉSUMÉ
L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) propose une expérimentation sur les méthodes collaboratives et la mutualisation de données dans le domaine de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), et plus particulièrement celui de la détection des transactions suspectes.
Cette initiative fait suite aux travaux de l’ACPR sur l’intelligence artificielle (IA:
- Rapport « Intelligence artificielle : enjeux pour le secteur financier » ( 2018)
- Rapport « Gouvernance des algorithmes d’intelligence artificielle dans le secteur financier » (2020)
et rapport du Groupe d’action financière (GAFI)« Stocktake on data pooling, collaborative analytics and data protection » 2021.
L’objectif poursuivi est de:
- Evaluer les bénéfices de la mutualisation de données sur la performance des modèles de détection des transactions suspectes dans le domaine de la LCB-FT dans le secteur bancaire,
- Explorer une piste d’amélioration des algorithmes de détection, susceptible de réduire le nombre de fausses alertes et d’augmenter ainsi l’efficacité de la lutte contre le blanchiment
- Stimuler la réflexion de place sur les applications de l’IA dans le domaine de la LCB-FT.
Cette expérimentation se déroulera en quatre temps :
- Une réunion de présentation le 30 mars 2022 à destination des acteurs intéressés par une participation à ce projet d’expérimentation : banques et prestataires techniques.
- Un « Tech Sprint », permettant à des prestataires techniques fournissant des solutions en matière de calculs collaboratifs et de mutualisation de données3 de présenter leur savoir-faire aux banques volontaires.
- Des ateliers de réflexion et de modélisation avec les banques participant à l’expérimentation, notamment pour établir les cas d’usage les plus intéressants à tester.
- La mise en œuvre des méthodes retenues et l’évaluation des résultats par chacune des équipes composées de banques et de prestataire(s).
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